株主優待でおこめ券を受け取りたいと思っても、どのタイミングで株を購入すべきか、どれくらいの株数が必要なのか、よく分からないという声は少なくありません。優待を確実に得るためには、いくつかの基本ルールを理解しておく必要があります。このページでは、初めての人でも迷わないように、おこめ券優待を取得するための仕組みを整理して紹介します。
権利確定日を理解して優待を取りこぼさない
株主優待でおこめ券を受け取るためには、企業が定めている「権利確定日」に株主名簿へ記載されている必要があります。一般的には年1回または2回設定されており、その日までに株を購入することが前提となります。さらに、実際の購入タイミングは証券取引の制度上「権利付き最終日」までに済ませなければなりません。日付を勘違いすると優待を逃す可能性があるため、事前の確認が欠かせません。
必要株数は企業ごとに異なるため事前チェックが必須
おこめ券の優待を受け取るために必要な株数は企業によって大きく違います。100株で受け取れるところもあれば、保有数によっておこめ券の枚数が増える企業もあります。家計への効果を期待する場合は、自分がどれくらい優待を受け取りたいのかを踏まえて選ぶことが大切です。また、保有数を増やすほどコストも上がるため、無理のない範囲で計画を立てることが重要です。
長期保有で優遇されるケースもある
企業によっては、一定期間以上株を保有した株主に追加でおこめ券を進呈する「長期保有優遇制度」を採用していることがあります。短期間で売買を繰り返すより、長く持ち続けた方が優待内容が充実するため、家計の節約を安定させたい人には魅力的な制度です。長期優遇があるかどうかで、優待の価値は大きく変わるため、企業選びのポイントとして必ず確認しておきましょう。